Scalable Capital Erfahrungen 2024– Robo Trading vom Feinsten!

Scalable Capital ist nicht nur ein Broker, sondern gleichzeitig auch ein Robo Advisor. Das bedeutet, dass Anleger unter verschiedenen Anlagestrategien wählen können und von den Erfahrungen des Brokers profitieren. Auf dem deutschen Markt gibt es mittlerweile mehr als 20 Robo Advisors, davon ist Scalable Capital der bekannteste. Er verwaltet das größte Anlagevermögen in Deutschland und ist daher der Marktführer. Nachfolgend schildern wir unsere Scalable Capital Erfahrungen und haben das Angebot durchleuchtet. In unserem Scalable Capital Test gehen wir auch auf die Vor- und Nachteile ein und zeigen auf, welche Scalable Capital Kosten anfallen.

Jetzt automatisierte Strategien bei Scalable Capital nutzen Investitionen bergen das Risiko von Verlusten

Scalable Capital Erfahrungen 2024– Automatische Strategien nutzen

Scalable Capital ist nicht nur ein Onlinebroker, sondern er ist auch der Marktführer bei den deutschen Robo Advisors. Mit einem digitalen Vermögensverwalter können automatische Strategien verwendet werden. Nach unseren Scalable Capital Erfahrungen wird von ihm weltweit das größte Anlagevolumen verwaltet. Des Weiteren wurde Scalable Capital in der Vergangenheit mehrfach ausgezeichnet.

Wie seine Mitbewerber, investiert nach unseren Scalable Capital Erfahrungen der Broker überwiegend in ETFs (Exchange Traded Funds). Kunden können unter 23 verschiedenen Anlagestrategien auswählen. Die Strategie basiert auf einer auswählbaren Risikokategorie, die sich an der Risikokennzahl VaR (Value-at-Risk) orientiert. Seit 2020 können auch nachhaltige Investitionen getätigt werden. Die in dieser Strategie enthaltenen ETFs erfüllen die strengen ESG Kriterien.

• Nach unseren Scalable Capital Erfahrungen handelt es sich hierbei den größten Robo Advisor in Deutschland.
• Der Broker verwaltet mehr als 10 Milliarden EUR Kundengelder.
• Kunden können nach unserer Scalable Capital Erfahrung unter 23 verschiedenen Anlagestrategien auswählen.
• Diese basieren auf einem dynamischen Risikomanagement.
• Der Robo Advisor übernimmt hierfür die komplette Arbeit und Anleger profitieren von einer automatischen Vermögensverwaltung.

Scalable Capital ist Marktführer bei den deutschen Robo Advisors/ Bilderquelle: Zapp2Photo/ shutterstock.com

Pro

Contra

• Geringe Auswahl an Handelsplätze
• Kauf über Xetra sehr teuer

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Scalable Capital – Neobroker und Robo Advisor in einem

Scalable Capital wurde 2014 gegründet und der Unternehmenssitz befindet sich in München. Es gibt noch eine weitere Niederlassung in London. Nach unseren Scalable Capital Erfahrungen hat sich das Unternehmen in Europa zum Marktführer für eine digitale Vermögensverwaltung entwickelt. Der Kundenstamm besteht mittlerweile aus mehr als 600.000 Kunden, welche aus Deutschland, Österreich und Großbritannien stammen. Das verwaltete Vermögen beträgt rund +10 Milliarden EUR (Stand Januar 2023).

Seit 2020 ist Scalable Capital ein Neobroker und ermöglicht es seinen Kunden, besonders günstig Aktien, ETFs und Fonds zu kaufen und zu verkaufen. Der Broker bietet hierfür eine kostengünstige Flatrate an.

Kontomodelle & Kosten: Wahl zwischen Neobroker und Robo Advisor

• Erster online Broker mit Flatrate
• Komplizierteres Gebührenmodell
• Wahl zwischen drei verschiedenen Kontotypen

Scalable Capital wurde bereits 2014 gegründet/ Bilderquelle: LStockStudio/ shutterstock.com

Die Scalable Capital Test – diese verschiedenen Produkte gibt es

Es ist nicht unüblich, dass Broker und Banken unterschiedliche Depotmodelle anbieten. Damit sollen unterschiedlichen Kundengruppen abgedeckt werden, wie beispielsweise Anfänger und ambitionierter Trader. Bei Scalable Capital können Kunden zunächst einmal zum zwei unterschiedlichen Diensten wählen. Zum einen gibt es den Scalable Capital Neobroker und zum anderen den Robo Advisor Scalable Capital Wealth als digitaler Vermögensverwalter.

Scalable ermöglicht Kunden mit dem FREE Broker ohne monatliche Kosten in das Investment zu starten. Für alle die gerne aktiver handeln wollen zu guten Konditionen, bietet Scalable die Broker-Abonnements PRIME (€2,99 p/Monat) und PRIME+ (€4,99 p/Monat) bis zum 31.07.2023 an. Neukunden können das Angebot die ersten 3 Monate gratis genießen. Das Angebot beinhaltet außerdem:

• Handeln mit Aktien, ETFs, Fonds und mehr ohne Ordergebühren
• Alle Sparpläne gebührenfrei
• Unlimitierte Preisalarme
• Beliebig viele Portfolio-Gruppen
• Im PRIME+ Modell: 2,3 % Zinsen auf Guthaben bis 100.000 €

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Scalable Capital Broker – unsere Erfahrung mit dem Neobroker

Scalable Capital ist ein Neobroker, der verschiedene Kontenmodelle anbietet und einen Scalable Capital Sparplan. Inzwischen gibt es mehrere Neobroker, allerdings überzeugt Scalable Capital durch einige Vorteile. Einer der Vorteile ist, dass Kunden zwischen drei verschiedenen Depotmodellen wählen können. Angeboten werden das Depotmodell Free Broker, Depot Prime Broker und das Prime+ Broker Modell. Während das erste kostenlos ist, fällt bei den beiden anderen eine Flatrate in Höhe von 2,99, bzw. 4,99 EUR monatlich an.

Beim Free Broker ist zwar die Kontoführung kostenlos, aber pro Order fallen 0,99 EUR Scalable Capital Kosten an. Bei allen Depotmodellen sind die Scalable Capital Sparpläne kostenlos. Der Prime Broker, und das Prime+ Broker Modell richtet sich an ambitionierte Trailer, die häufiger mit Aktien handeln. Gebühren fallen in der Regel durch einen Spread Aufschlag an, wie beispielsweise bei Scalable Capital Krypto Währungen. Mehr als 2.400 ETFs und zahlreiche Aktien können zum Beispiel bespart werden. Die Sparintervalle, Sparraten und die Ausführungstage können flexibel bestimmt werden. Das Prime+ Broker Modell bietet zusätzlich noch 2,3% p.a. Zinsen auf das Guthaben bis zu 100.000 Euro.

Hier sind die Gebührenmodelle im Überblick:

	FREE Broker	PRIME Broker	PRIME+ Broker
Kontoführung:	>800 PRIME ETFs PRIME ETFs immer ohne Ordergebühren kaufen (verkaufen kostet 0,99 €)	2,99 € pro Monat (jährliche Zahlung - 35,88 €)	4,99 € pro Monat (monatlich kündbar)
Sparpläne:	Beliebig viele Sparpläne gebührenfrei	Beliebig viele Sparpläne gebührenfrei	Beliebig viele Sparpläne gebührenfrei
Tradingkosten:	Jeder weitere Handel kostet 0,99 € pro Trade	Alle Trades >250 € gebührenfrei	Beliebig viele Trades >250 € gebührenfrei
Zinsen:	-	-	Zinsen von 2,3 % p.a. auf Guthaben bis zu 100.000 €

Scalable Capital bietet verschiedene Kontomodelle für das Trading an/ Bilderquelle: Lasha Kilasonia/ shutterstock.com

Scalable Capital Test Erfahrungen mit Wealth

Scalable Capital Wealth ist nach unseren Erfahrungen aktuell der größte Robo Advisor in Europa. Allerdings ist das Angebot mit etwas höheren Kosten verbunden als bei den Mitbewerbern. Ein Robo Advisor unterstützt diejenigen, die nicht viel Zeit aufwenden möchten oder die noch nicht über genügend Erfahrung haben, beim langfristigen Vermögensaufbau.

Denn der Anleger muss sich in diesem Fall nicht darum kümmern, in welche Papiere investiert wird. Stattdessen wird eine bereits vorhandene Strategie genutzt. Kunden können unter verschiedenen Anlagestrategien wählen, darunter sind auch einige nachhaltige Strategien, aber auch Krypto Strategien vorhanden.

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Kundenbetreuung & Beratung: Deutschsprachiger Kundensupport ist garantiert

• Die Mitarbeiter in der Kundenbetreuung sprechen Deutsch
• Der Live Chat bietet eine besonders schnelle und komplikationslose Kontaktmöglichkeit
• FAQ Bereich mit den wichtigsten Fragen und Antworten

Scalable Capital Test: Gute Erreichbarkeit ist gegeben

Neobroker und Robo Advisor müssen gut erreichbar für die Kunden sein. Dazu gehört auch, dass die Mitarbeiter kompetent sind und die Kontaktdaten schnell gefunden werden. Eine gute Scalable Capital Bewertung gibt es von uns zum Beispiel deshalb, weil auch ein gut funktionierender Live Chat angeboten wird. Wir haben zum Beispiel eine Anfrage zu einem Scalable Capital Depotübertrag gestellt und den Live Chat gewählt. Nach einem Klick auf den Chat Button öffnet sich ein Fenster, in dem einige Kundendaten angegeben werden müssen.

Nachdem wir unsere Frage gestellt hatten, mussten wir allerdings feststellen, dass es sich hierbei um einen reinen Chat Bot handelt – nicht so toll! Gute Erfahrung haben wir allerdings mit dem E-Mail Support, Antworten erfolgen in der Regel innerhalb von wenigen Stunden und werden spätestens innerhalb von 24 Stunden versendet. Alternativ kann auch der FAQ Bereich genutzt werden. Hier werden Fragen beantwortet, die dem Mitarbeiterteam in der Vergangenheit besonders häufig gestellt wurden. Mit etwas Glück, ist dort auch die eigene Frage beantwortet.

Der Scalable Capital Kundensupport bietet eine gute Erreichbarkeit/ Bilderquelle: nampix/ shutterstock.com

Risikohinweise & Einlagensicherung: Die gesetzlichen Bedingungen werden eingehalten

Als deutsches Unternehmen gibt es auch eine entsprechend hohe Einlagensicherung

Broker sind gesetzlich verpflichtet, auf etwaige Risiken hinzuweisen. Noch besser ist es natürlich, wenn zusätzliche Informationen zu den Renditen und Risiken zur Verfügung gestellt werden. Diese sind nach unseren Scalable Capital Erfahrungen vorhanden. Die Einlagensicherung erfolgt durch den Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken (BdB). Dementsprechend sind die Gelder der Kunden ausreichend geschützt.

Der Broker wird durch die BaFin reguliert. Das bedeutet, dass die staatliche Einlagensicherung in einer Höhe von 100.000 EUR zum Zuge kommt. Zusätzlich ist Scalable Capital Mitglied im EdW. Allerdings erhalten hier Anleger lediglich 90 % der Entschädigungshöhe und maximal 20.000 EUR pro Investor.

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Sicherheit & Verschlüsslung: Sehr sichere Webseite und viele Sicherheitstipps

• Die Webseite und Datenübertragungen sind sicher verschlüsselt
• Zudem informiert der Broker und gibt Tipps bezüglich der Sicherheit
• Auch Zahlungen sind dementsprechend verschlüsselt
• Die Regulierung erfolgt von der deutschen BaFin

SSL Verschlüsselungstechnik wird nach unseren Scalable Capital Erfahrungen verwendet

Wer sein Geld investieren möchte, muss sich unbedingt für einen seriösen und verlässlichen Broker entscheiden. Dazu gehört zum einen die Regulierung, zum anderen die Einhaltung von Standards, um die Datensicherheit zu gewährleisten. Dementsprechend besitzt Scalable Capital eine moderne Webseite, wodurch Nutzer davon ausgehen können, dass unbefugte Personen keinen Zugang zu ihren Daten haben. Egal ob nun zum Beispiel für die Kontoeröffnung Daten übertragen werden oder bei Zahlungen: die SSL Verschlüsselungstechnik sorgt dafür, dass niemand unbefugtes Zugriff hat.

Zudem wird moderne Software verwendet, um Hackerangriffe abzuwehren. Auf die eingezahlten Gelder greifen verschiedene Sicherheitsmechanismen. Die Kundengelder werden getrennt von den Geschäftskonten auf einem eigenen Verrechnungskonto aufbewahrt. Diese Gelder sind mit der Einlagensicherung geschützt. Reguliert wird der Broker von der BaFin. Die von den Kunden gekauften Wertpapiere zählen zum Sondervermögen und sind auch bei Insolvenz des Brokers nicht gefährdet.

Scalable Capital sorgt mit der SSL Verschlüsselung für eine gute Sicherheit der Kundendaten/ Bilderquelle: Have a nice day Photo/ shutterstock.com

Wissensvermittlung & Webinare: Blog und Podcast vorhanden

Beim Thema Wissensvermittlung & Webinare gibt es Nachholbedarf

Trading ist sehr komplex, daher ist es insbesondere für Einsteiger in dieses Thema wichtig, dass ein Broker die Möglichkeit gibt, sich diese Kenntnisse anzueignen. Denn auch hier gilt, dass Wissen Macht bedeutet. Aus diesem Grund widmen wir uns Scalable Capital Test natürlich auch diesem Thema und bewerten, ob es Seminare oder Webinare gibt und welche Möglichkeiten ansonsten geboten werden, um sein Wissen zu erweitern.

Nach unseren Erfahrungen stellt Scalable Capital seinen Kunden verschiedene Informationen zur Verfügung. So gibt es zum Beispiel einen Podcast, in dem der Broker seinen Kunden zahlreiche Informationen zur Verfügung stellt. Behandelt werden verschiedene Finanzthemen und auch die Trends am Markt werden erläutert. Hierfür werden regelmäßig Experten der Branche eingeladen, die den Kunden wichtige Information zur Verfügung stellen und ihr eigenes Wissen weitergeben.

Zusätzlich gibt es einen Blog, in dem ebenfalls regelmäßig Beiträge rund um das Thema Trading erscheinen, wodurch eine weitere Wissensvermittlung vorhanden ist. Des Weiteren gibt es eine Webinar Reihe von Finanzexperten, in der viele interessante Videos zu finden sind. Die Webinar Reihe wird laufend aufgezeichnet und kann nach Themen sortiert aufgerufen werden.

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Nutzererlebnis & Usability: Intuitiv bedienbare Webseite

Auch Einsteiger können nach unseren Scalable Capital Erfahrungen problemlos die Webseite bedienen

Die Scalable Capital Webseite ist einfach bedienbar. Sie wurde so entwickelt, dass auch Einsteiger keine Probleme haben, den gesuchten Bereich auf Anhieb zu finden. Zudem ist die Webseite modern und sehr übersichtlich aufgebaut. Nutzer können über verschiedene Register im FAQ Bereich filtern und das Thema auswählen. Auch die Kontoeröffnung erfolgt intuitiv und ist in wenigen Minuten durchgeführt.

Die Website von Scalable Capital ist auch für Einsteiger gut bedienbar/ Bilderquelle: Peshkova/ shutterstock.com

Um eine passende Anlagestrategie vorschlagen zu können, müssen neue Kunden beim Robo Advisor bestimmte Fragen beantworten, wie zum Beispiel, welches Ziel mit der Anlage verfolgt werden soll und wie der Anlagehorizont ist. In diesem Zusammenhang werden auch Trading Erfahrungen abgefragt und Informationen über das frei verfügbare Vermögen. Nachdem die Fragen beantwortet wurden, können Kunden die Art der Vermögensverwaltung wählen. Dort ist es zum Beispiel auch möglich, sich für eine nachhaltige Strategie zu entscheiden oder für ein dynamisches Risikomanagement.

Die Strategie kann später problemlos gewechselt werden. Anhand des Risikoprofils schlägt nach unseren Scalable Capital Erfahrungen der Broker danach eine passende Strategie vor. Anschließend müssen natürlich noch einige persönliche Daten erfasst werden und es ist eine Identifizierung mit dem Postidentverfahren oder mit dem VideoIdentverfahren erforderlich.

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Mobile Trading & Apps: Moderne App für mobiles Trading

Scalable Capital Kunden haben die Wahl

Wer bei Scalable Capital Kunde ist, kann unter verschiedenen Apps auswählen. Angeboten wird eine native App, die sich in dem Store des jeweiligen Betriebssystems herunterladen lässt. Alternativ kann auch eine Web App verwendet werden. Bei der Web App handelt es sich um eine auf mobile Geräte optimierte Webseite. Das bedeutet, dass keine Software heruntergeladen und installiert werden muss. Stattdessen erfolgt der Handel aus dem mobilen Browser heraus.

Der Vorteil ist, dass die Web App unabhängig vom Betriebssystem funktioniert und somit allen gängigen mobilen Geräten zur Verfügung steht. Egal ob nun per Smartphone oder Tablet PC, bei einem Aufruf mit einem mobilen Gerät erkennt die Webseite, dass es sich um ein Gerät mit einem kleineren Bildschirm handelt und passt sich dann automatisch daran an. Die Bedienung selber funktioniert wie vom PC aus, wodurch kein Umdenken erforderlich ist.

Scalable Capital hält verschiedene Apps für das Trading bereit/ Bilderquelle: PopTika/ shutterstock.com

Demokonto & Trading: Ein Demokonto fehl dem Angebot

• Ein Demokonto wird von Scalable Capital nicht angeboten
• Normalerweise können Anfänger damit realistische Einblicke in die Märkte erlangen
• Somit ist ein risikoloses Ausprobieren von Strategien nicht möglich

Bei Scalable Capital fehlen Musterdepots und Demo-Konten

Mit einem Demokonto können mit Spielgeld risikolos Trades ausprobiert werden. Anfänger haben so die Möglichkeit, sich mit dem Handel auseinanderzusetzen und auch die Handelssoftware auszuprobieren. Daher ist es eigentlich sehr wichtig, dass Musterdepots oder Demo-Konten angeboten werden. Allerdings gibt es solch ein Angebot nach unseren Scalable Capital Erfahrungen leider nicht.

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Zusatzangebote & Aktionen: Kostenlose persönliche Beratung und Sonderangebot Scalable Capital

Scalable Capital bietet ein großes Portfolio an Zusatzangeboten/ Bilderquelle: Peshkova/ shutterstock.com

Viele verschiedene Zusatz- und Aktionsangebote bei Scalable Capital

Seit einiger Zeit ist es möglich, dass Privatanleger bei Scalable Capital einen persönlichen Berater erhalten. Erforderlich ist allerdings ein Vermögen bei Scalable Capital in Höhe von 100.000 EUR. Hierfür reist der online Vermögensverwalter in verschiedene deutsche Metropolen und nutzt dort ein mobiles Office. Kunden können sich vor Ort bei persönlichen Gesprächen mit Finanzexperten beraten. Es ist zum Beispiel möglich, Fragen zu der digitalen Vermögensverwaltung zu klären oder die eigenen Anlageziele zu besprechen.

Dadurch können vermögende Anleger von einer persönlichen Beratung profitieren und haben einen individuellen Service. Trotzdem kommen die Vorteile einer Technologie basierten Geldanlage zum Tragen, sodass ohne großes Marktwissen und ohne Zeitaufwand eine automatisierte Geldanlage genutzt werden kann.

Aktuell bietet Scalable Capital für Einzahlungen im Juni 2023 im PRIME+ Broker Modelleinen zusätzlichen Bonus von 1,2% p.a. für die nächsten 3 Monate an. Das heißt insgesamt können PRIME+ Kunden von einem Zinssatz von 3,5% p.a. für 3 Monate profitieren (bis zu 100.000 Euro Guthaben)*

*(2,3% p.a. Zinsen der Baader Bank (variabel) + 1,2% p.a. Bonus von Scalable Capital für 3 Monate. Bis zu 100.000 €. Konditionen unter scalable.capital/bonus.

Diese Aktion ist gültig für Nutzer aus Deutschland, Österreich, Frankreich, Italien, Spanien und den Niederlanden. Der Bonus wird für zusätzliches Geld von bis zu 100.000 € gezahlt. Einen vollständigen Überblick über diese Aktion finden Sie auf der Website von Scalable Capital.)

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Gratis Aktie als Sonderangebot Scalable Capital erhalten

Seit einiger Zeit verschenkt Scalable Capital jeden Monat 1110 Aktien an seine Neukunden. Diese werden jeden Monat aufgeteilt, daher werden auch Anteile einer Aktie vergeben. Nähere Informationen über den minimalen oder maximalen Wert werden allerdings nicht veröffentlicht. Voraussetzung ist, dass es sich um einen neuen Kunden handelt, der ein Depot eröffnet hat. Zudem wird gefordert, dass auf das Verrechnungskonto Geld eingezahlt und ein erster Wertpapierkauf getätigt wird. Weitere Bestimmungen, wie zum Beispiel eine Mindestanlagesumme, werden nicht gefordert.

Der Aktienkauf muss spätestens am letzten Handelstag des Folgemonats der Kontoeröffnung geschehen, um teilnahmeberechtigt zu sein. Im laufenden Monat erfolgt dann die Gutschrift der gratis Aktie.

Scalable Capital verschenkt jeden Monat Aktien an Neukunden/ Bilderquelle: Have a nice day Photo/ shutterstock.com

Promo Code bei Scalable Capital mit 25 oder 50 EUR

Neue Kunden können bei Scalable Capital einen Bonus in Höhe von 25 oder 50 EUR erhalten. Voraussetzung ist, dass ein neuer Kunde, der geworben wurde, über einen Einladungslink sein Konto eröffnet. Der Promo Code Scalable Capital wird ausgezahlt, nachdem der neue Kunde seinen ersten Kaufauftrag oder die Ausführung eines Sparplans beauftragt hat.

Sollte die geworbene Person nach Eröffnung des Kontos innerhalb von sechs Monaten keinen Handelsauftrag tätigen, gibt es die Prämie nicht. Im Monat nach der Zahlung des neu geworbenen Kunden erhält der Werbende seine Premiere ausgezahlt.

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Fazit: Ist Scalable Capital empfehlenswert?

Unsere Scalable Capital Bewertung fällt sehr gut aus. Egal ob als Neobroker oder als Robo Advisor, das Angebot kann vollumfänglich überzeugen. Scalable Capital ist ein sehr guter Broker, der es ermöglicht, Aktien zu kaufen, in Kryptowährungen zu investieren oder ETFs zu besparen. Das Angebot an ETFs ist überzeugend und der Handel ist zu niedrigen Gebühren möglich. Besonders erwähnenswert ist aber der Robo Advisor, der sich nicht ohne Grund zum Marktführer entwickelt hat.

Zudem überzeugt der Kundenservice. Scalable Capital Kritik gibt es ebenfalls, wobei die Vorzüge eindeutig in der Mehrzahl sind. Negativ zu bewerten ist das etwas komplizierte Gebührenmodell. Gut gefällt uns, dass es verschiedene Promotionen gibt, so können Kunden zum Beispiel andere Kunden werben und dafür einen Scalable Capital Bonus Code erhalten. Somit schneidet der Neobroker in unserem Broker Vergleich sehr gut ab und erhält auch eine entsprechend gute Scalable Capital Bewertung.

Bilderquelle:

• shutterstock.com
• de.scalable.capital