Die durch den EZB Zinsentscheid festgelegten Zinssätze spielen eine entscheidende Rolle an den Finanzmärkten, insbesondere in der Eurozone. Der aktuelle Leitzins der EZB beträgt 4,5 Prozent. Die Festlegung der Leitzinsen durch die Notenbanken hat weitreichende Auswirkungen auf die Wirtschaft.
Geschäftsbanken können sich zu diesem Zinssatz bei der Notenbank Geld leihen und es auch bei der Notenbank anlegen. Diese Zinsen beeinflussen die Wirtschaft, da höhere Zinsen dazu führen, dass Investitionen teurer werden, was wiederum die Gewinne der Unternehmen reduzieren kann. In der Eurozone werden die Leitzinsen durch die Europäische Zentralbank (EZB) festgelegt. Im Rahmen des folgenden Artikels gehen wir genauer auf den EZB Zinsentscheid ein. Dabei listen wir auch die wichtigsten EZB Leitzins Termine auf.
Wichtiges zum EZB Zinsentscheid in Kürze:
- Die Zinsen waren in der Eurozone seit vielen Jahren bei 0 %
- Mittlerweile sind sie wieder deutlich gestiegen auf 4,5% .
- Möglicherweise steigen die Zinsen in Zukunft noch weiter
- Dafür verantwortlich ist die hohe Inflation
- Aus diesem Grund ist es wichtig, über den EZB Zinsentscheid Bescheid zu wissen
- Höhere Zinsen führen zu teureren Investitionen & möglicherweise fallenden Aktienkursen
Das EURO Symbol/ Bilderquelle: ecb.europa.eu
EZB Zinsentscheid Termine
💡Die EZB trifft sich an folgenden EZB Zinsentscheid Termine 2024, um über eine Änderung der Leitzinsen zu disktuieren: ▶️ Die Zinsen spielen eine sehr wichtige Rolle. Das gilt sowohl für Privatpersonen als auch für die Wirtschaft. Denn wenn beispielsweise die Zinsen ansteigen, dann verteuern sich dadurch Kredite. ▶️ Für Privatpersonen wird es dann u. a. teurer, Autokredite und Hypotheken zu bezahlen. Ganz allgemein werden Kredite dann teurer werden. Auf der anderen Seite haben höhere Zinsen den Vorteil, dass sich das Sparen in diesem Fall mehr lohnt. ▶️ Auch für Unternehmen haben Zinsen eine große Bedeutung. Denn höhere Zinsen sorgen dafür, dass sich Investitionen verteuern. Dadurch verringern sich dann die Gewinne der Unternehmen, da sie mehr Geld für die Zahlung der Zinsen ausgeben müssen. 📈 Dies kann wiederum dazu führen, dass die Kurse der Aktien fallen. Viele Unternehmen werden auch ganz darauf verzichten, neue Investitionen zu tätigen. Das führt dazu, dass weniger Aufträge an andere Firmen vergeben werden. Insgesamt wird die Wirtschaft daher geschwächt. Die Website der EZB/ Bilderquelle: ecb.europa.eu
🗓️ Datum 💡 Thema
14.09.2023 Zinsentscheid
26.10.2023 Zinsentscheid
14.12.2023 Zinsentscheid
25.01.2024 Zinsentscheid
07.03.2024 Zinsentscheid
11.04.2024 Zinsentscheid
06.06.2024 Zinsentscheid
18.07.2024 Zinsentscheid
12.09.2024 Zinsentscheid
17.10.2024 Zinsentscheid
12.12.2024 Zinsentscheid
Über den EZB Zinsentscheid
EZB Zinsentscheid: Die Leitzinsen
Die Notenbanken spielen die entscheidende Rolle, wenn es um die Zinsen geht. Denn sie legen den Leitzinssatz fest. Zu diesem Zinssatz können sich Geschäftsbanken Geld bei den Notenbanken leihen. Außerdem haben die Geschäftsbanken auch die Möglichkeit, Geld bei den Notenbanken anzulegen.
Die Höhe der Zinsen wird dann von den Geschäftsbanken an die Kunden weitergegeben. Daher hat der Leitzinssatz eine Auswirkung auf die gesamte Wirtschaft eines Landes.
Die Notenbanken verfolgen vor allem das Ziel, die Inflation möglichst gering zu halten. Häufig gilt dabei eine Inflation von 2 % als wünschenswert.
Falls Sie Inflation allerdings zu hoch ist, muss die Notenbank gegensteuern. Eine hohe Inflation bedeutet in der Regel, dass die Wirtschaft zu gut läuft. Um das Wirtschaftswachstum daher abzubremsen, können die Zinsen erhöht werden. Denn dann werden Investitionen teurer. Dies wiederum wird viele Privatpersonen und Unternehmen davon abhalten, neue Investitionen zu tätigen. Dadurch verlangsamt sich dann das Wirtschaftswachstum.
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In der Eurozone ist die Europäische Zentralbank (EZB) für den Euro zuständig. Daher legt sie auch die Leitzinsen fest. Der EZB Zinsentscheid findet hierbei in regelmäßigen Abständen statt. Es ist dabei möglich, dass es zu den folgenden Entscheidungen kommt:
- Die Zinsen bleiben gleich
- Die Zinsen werden erhöht
- Die Zinsen werden gesenkt
Wie gesagt, spielen die Leitzinsen eine sehr wichtige Rolle. Daher finden die Entscheidungen der Notenbanken häufig eine sehr große Beachtung.
Tagung in der EZB/ Bilderquelle: ecb.europa.eu
Die Entwicklung der Zinsen
Die Entwicklung der Zinsen in der Eurozone wird maßgeblich durch den EZB Zinsentscheid beeinflusst. Im Jahr 2008 betrug der Leitzinssatz 4,25 %, doch infolge der weltweiten Finanzkrise, ausgelöst durch einen Immobilienmarkt-Crash in den USA, wurden die Zinsen weltweit gesenkt, auch in der Eurozone, wo sie auf 2 % halbiert wurden.
Die Erholung der Wirtschaft führte dazu, dass der Leitzinssatz 2011 auf 1,5 % angehoben wurde. Aufgrund von Problemen, insbesondere in den südeuropäischen Ländern, wurde jedoch erneut auf eine Senkung zurückgegriffen, und Anfang 2012 lagen die Zinsen bei nur noch 0,75 %. In den folgenden Jahren wurden die Zinsen weiter gesenkt, und seit 2016 liegt der Leitzinssatz bei 0 %.
Im Verlauf von 2022 und 2023 kam es zu massiven Zinserhöhungen, und der aktuelle EZB Leitzins beträgt 4,5 %. Dies verdeutlicht die Dynamik und Schwankungen, die durch die Geldpolitik beeinflusst werden.
In der EZB Verwaltung/ Bilderquelle: ecb.europa.eu
Die Auswirkungen der niedrigen Zinsen
Viele Jahren befanden sich die Zinsen der Eurozone bei 0 %. Wie man sich vorstellen kann, hatte dies große Auswirkungen für Privathaushalte und für Unternehmen.
So ist es für Privatpersonen günstig, sich zu verschulden. Daher können beispielsweise Autos zu günstigen Konditionen finanziert werden. Auch beim Kauf von Wohnungen und Häusern sind die Zinsen für Hypotheken niedrig. Das hat gerade auch in Deutschland dazu geführt, das Immobilien immer teurer werden.
Auch Unternehmen konnten aufgrund der niedrigen Zinsen viel investieren.
Nachteile ergaben sich vor allem für die Sparer. Denn für Geld auf dem Bankkonto gibt es kaum noch Zinsen. Daher ist es beispielsweise auch so interessant, in Aktien zu investieren. Die starke Nachfrage nach Aktien hat in den letzten Jahren dafür gesorgt, dass sich die Märkte sehr gut entwickeln konnten.
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Die weltweiten Lockdowns im Jahr 2020 infolge der Corona-Krise führten zu einem Finanzmarkt-Crash. Notenbanken, wie die US Federal Reserve, senkten die Leitzinsen auf 0 % und begannen, Anleihen aufzukaufen, um die Wirtschaft zu stimulieren. Dies führte zu einer Ausweitung der Geldmenge und steigender Inflation, die nun deutlich über dem Zielwert von 2 % liegt. Die wirtschaftlichen Auswirkungen einer Inflation bekämpfenden Zinserhöhung könnten jedoch negativ sein, etwa durch Entlassungen in Unternehmen.
Die Kriegshandlungen Russlands gegen die Ukraine im Jahr 2022 führten zu Sanktionen gegen Russland und einem Rückzug vieler Unternehmen. Länder streben zudem an, von russischen Energieträgern unabhängig zu werden, was zu steigenden Energiepreisen und weiterer Inflation führen könnte.
Aufgrund dieser Entwicklungen könnten die Zentralbanken, einschließlich der Europäischen Zentralbank (EZB), ihre Zinsen erhöhen. In den USA wurden bereits erste Zinserhöhungen durchgeführt. Höhere Zinsen beeinflussen üblicherweise negativ Aktienmärkte, insbesondere auch die REIT Aktien, und Währungen. Eine breite Diversifizierung des Portfolios und die Auswahl eines Brokers mit großem Handelsangebot werden empfohlen, um sich auf diese möglichen Entwicklungen vorzubereiten.
Ein 100€ Schein/ Bilderquelle: ecb.europa.eu
Wie beeinflusst der EZB Zinsentscheid den Handel?
Wie gezeigt, hat der EZB Zinsentscheid eine sehr große Bedeutung. Das gilt insbesondere im Moment, da die Zinsen in Zukunft mit großer Wahrscheinlichkeit erhöht werden. Wir hatten bereits angesprochen, dass steigende Zinsen schlecht für die Aktienmärkte sind.
Es könnte daher durchaus sein, dass sich die Märkte in Zukunft etwas schlechter entwickeln werden. Beachten sollten die Anleger auch folgendes: Beim EZB Zinsentscheid kann es zu starken Kursbewegungen kommen.
Aus diesem Grund ist es empfehlenswert, das Trading zunächst auf einem Demokonto auszuprobieren. Diese Möglichkeit steht heutzutage bei fast allen Brokern zur Verfügung. Um ein solches Konto zu eröffnen, sind nur wenige Minuten erforderlich.
Bereits auf dem Demokonto werden einem echte Kurse zur Verfügung gestellt. Jedoch findet der Handel nicht mit echtem Kapital statt: So bekommt man durch den Broker ein virtuelles Guthaben bereit gestellt. Der Handel auf dem Demokonto ist daher völlig ohne Risiko.
Das sind ideale Voraussetzungen, um sich an die Kursbewegungen beim EZB Zinsentscheid zu gewöhnen
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Fazit: Auf eine Zinserhöhungen vorbereitet sein
Im Rahmen dieses Artikels sind wir ausführlich auf die EZB Zinsentscheid eingegangen. Wie gezeigt, sind die Notenbanken für die Höhe der Zinsen verantwortlich. Die Zinsen beeinflussen die Wirtschaft ganz erheblich: Wenn die Zinsen niedrig sind, dann können sich Privathaushalte und Unternehmen einfacher verschulden. Aus diesem Grund sind zum Beispiel in Deutschland in den letzten Jahren die Immobilien immer teurer geworden.
Auch viele Unternehmen konnten hohe Investitionen tätigen. Das Wirtschaftswachstum hat auch dafür gesorgt, dass die Kurse an den Aktienmärkten stark ansteigen konnten.
Die Präsidentin der EZB/ Bilderquelle: ecb.europa.eu
Auch während der Corona Krise waren die Zinsen weiterhin sehr niedrig. Zunächst war die Wirtschaft sehr stark eingebrochen. Verantwortlich waren insbesondere die zahlreichen Lockdowns. Die anziehende Konjunktur hat dann allerdings dazu geführt, dass die Inflation angestiegen ist. Aus diesem Grund ist es erforderlich, die Zinsen in Zukunft zu erhöhen.
Das gilt insbesondere auch aufgrund des Krieges in der Ukraine. Denn dieser hat dafür gesorgt, dass die Inflation nunmehr deutlich zu hoch ist.
Bei einem zukünftigen EZB Zinsentscheid ist daher damit zu rechnen, dass die Zinsen erhöht werden. Die Zinsen könnten in den Bereich von über 4,5 % ansteigen.
Bilderquelle:
- ecb.europa.eu
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