In diesem Ratgeber stellen wir die beiden Anbieter eToro vs Plus500 gegenüber. Welcher dieser beiden Broker ist besser? Dabei bewerten wir das Handelsangebot, die Gebührenstruktur, Mindesteinzahlung, Handelsplattform, mobile App und einiges mehr.
Letztlich geht es darum, dass unsere Leser in der Lage sind, selbst eine Entscheidung zu treffen, welcher dieser beiden Anbieter besser ist: eToro oder Plus500.
eToro vs Plus500 im Vergleich
51% der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld beim Handel mit CFDs bei diesem Anbieter. Sie sollten abwägen, ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
Pros
- Multi-Asset-Plattform mit Copy-Trading-Anbindung
- Aktien und ETFs ohne Ordergebühren handeln
- Umfangreiches Datenmaterial zu Basiswerten auf der Plattform vorhanden
- Austausch mit der Community möglich
- 0 EUR Depotgebühren
- Zinsen auf dem Verrechnungskonto möglich
Cons
- 5 USD Gebühr für jede Auszahlung
- Umrechnung von EUR in USD bei Einzahlung
82 % der Privatanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter.
Pros
- Einzahlung per Kreditkarte & PayPal möglich
- Keine Gebühren für Ein- & Auszahlungen
- CFDs & echte Aktien bei einem Broker handeln
- 0 % Provision im CFD-Trading
- 0 EUR Depotgebühren
Cons
- Keine ETFs handelbar
- Keine MetaTrader-Anbindung
Handelsangebot
eToro
eToro bietet ein breites Spektrum an handelbaren Werten. Angefangen von Aktien und ETFs über Kryptowährungen hin zu CFDs und Forex können Anleger hier aus dem Vollen schöpfen.
Früher konnten Anleger bei eToro ausschließlich CFDs handeln. Doch mittlerweile wurde das Angebot auch um echte Aktien und ETFs erweitert.
Zur Auswahl stehen dabei Tausende Basiswerte. Im Vergleich zu Plus500 ermöglicht eToro das Copy-Trading. Beim Copy-Trading, was ein Teil des Social Tradings darstellt, können Anleger die Trades professioneller Händler in ihrem Depot automatisch kopieren.
- Aktien und ETFs
- CFDs auf Aktien, Indizes, Währungen, Rohstoffe und Kryptowährungen
- Smart Portfolios
- Copy-Trading
Ein Sparplanangebot auf Aktien oder ETFs gibt es bis dato noch nicht. Doch Anleger, die bereits mit eToro Erfahrungen gesammelt haben, wissen das breite Handelsangebot zu schätzen.
Plus500
Plus500 startete damals als reiner CFD- und Forex-Broker. Mittlerweile hat sich der Anbieter zu einer Multi-Asset-Plattform entwickelt. Anleger können natürlich auch weiterhin CFDs handeln.
Hinzu kam vor einiger Zeit auch der Handel mit echten Aktien. Über Plus500 Invest stehen über 2.700 Aktien aus aller Welt für den Handel zur Verfügung.
Plus500 bietet jedoch keine Sparpläne auf Aktien an.
Gebühren & Kosten im Handel
eToro
In der Gegenüberstellung eToro vs Plus500 ist die Rubrik Gebühren und Kosten außerordentlich wichtig. Viele Anleger orientieren sich bei der Auswahl des Brokers stark am Preisverzeichnis.
eToro ermöglicht als einer der wenigen Broker den gebührenfreien Handel.
Es fällt keine Konto- oder Depotgebühr an. Ausnahme: 10 USD monatliche Inaktivitätsgebühr, wenn sich der Kunde innerhalb von 12 Monaten nicht mehr eingeloggt hat.
Im Aktien-, ETF- und CFD-Handel fallen keine Provisionen an. Lediglich ein Spread muss bezahlt werden. Natürlich fallen im Handel mit CFDs auch Finanzierungskosten an, wenn eine Position über Nacht gehalten wird.
Zwar gibt es keine Sparpläne bei eToro. Da aber der Aktien- und ETF-Handel kommissionsfrei ist, könnten Anleger auch selbstständig jeden Monat das entsprechende Wertpapier kaufen.
Die Spreads sind im Vergleich zu anderen Brokern absolut konkurrenzfähig. Zwar gibt es einige Broker, die noch engere Spreads haben, allerdings handelt es sich dann um fokussierte Forex-Broker.
Plus500
Bei Plus500 müssen Anleger ebenfalls keine Konto- oder Depotgebühren zahlen. Erfahrungsberichte von Kunden, die bereits mit Plus500 Erfahrungen gemacht haben, berichten, dass sich der Broker durch niedrige Gebühren auszeichnet.
Die Spreads von Plus500 sind im Vergleich zu eToro tendenziell etwas weiter, wie unsere Erfahrungen zeigen. Grundsätzlich sind Spreads variabel und passen sich an die Marktgegebenheiten an.
Bei Plus500 müssen Anleger mit folgenden Gebühren rechnen:
- Währungsumrechnungsgebühren
- Inaktivitätsgebühr
- Finanzierungsgebühren (bei einer offenen CFD-Position über Nacht)
- Setzen von garantierten Stop-Loss
Im Forex- und CFD-Handel fallen keine Provisionen an. Im Aktienhandel sieht das etwas anders aus. Da berechnet der Broker eine geringe Gebühr, die davon abhängt, an welcher Börse das zugrunde liegende Wertpapier notiert ist.
Für deutsche Aktien etwa fallen 0,045 % Ordergebühren an, mindestens jedoch 2 EUR.
Mindesteinzahlung & Zahlungsmethoden
eToro
Beide Broker, eToro oder Plus500, bieten ein solides Paket im Bereich Zahlungsmethoden. Zur Auswahl stehen bei eToro:
- Kreditkarte (Visa und Mastercard)
- PayPal, Skrill und Neteller
- Banküberweisung
- Sofortüberweisung
Die Mindesteinzahlung bei der Kontoeröffnung liegt bei 100 USD, bei jeder weiteren Einzahlung 50 USD.
Wichtig zu wissen ist, dass eToro intern in US-Dollar rechnet. Das heißt, wenn Kunden in Euro einzahlen, rechnet eToro den Betrag in US-Dollar um. Dabei fallen Kosten in Höhe von 150 Pips auf den Wechselkurs an.
Außerdem kostet jede Auszahlung pauschal 5 USD. Ausgenommen davon sind Clubmitglieder ab einer bestimmten Stufe.
Plus500
Im Vergleich von eToro zu Plus500 schneidet Plus500 hier etwas besser ab. Hier stehen dieselben Einzahlungsmethoden zur Verfügung (Kreditkarte, PayPal, Überweisung und SOFORT).
Es fallen weder für Ein- noch für Auszahlungen Gebühren vonseiten des Brokers an. Es kann jedoch sein, dass der Kreditkartenanbieter Kosten in Rechnung stellt.
Die Mindesteinzahlung liegt bei geringen 100 EUR.
Handelsplattform & App
eToro
Der Multi-Broker eToro greift bei der Handelsplattform auf eine eigene Entwicklung zurück. Dies ist schon allein deswegen erforderlich, weil das Unternehmen das Copy-Trading direkt integriert hat.
Anleger finden mit der eToro Plattform eine ausgezeichnete Symbiose zwischen Social Trading und den damit verbundenen Community-Elementen sowie dem Trading selbst vor.
Nutzer können Fundamentaldaten zu Aktien abrufen, den Chart analysieren, direkt aus dem Chart heraus handeln, Einschätzungen anderer Anleger lesen sowie in Austausch mit ihnen treten. Alles auf einer Plattform.
Alles in allem ist die Handelsplattform von eToro intuitiv, modern und übersichtlich gestaltet. Anbindungen an externe Plattformen, wie MetaTrader 4 oder 5 sind nicht vorhanden.
Selbstverständlich können Anleger auch auf die mobile App von eToro zurückgreifen. Dort sind sämtliche Funktionsweisen vorhanden, die auch in der Browser-Version zur Verfügung stehen.
Plus500
Auch Plus500 setzt wie eToro auf eine eigene Handelsplattform. Der Broker stellt keine Anbindung an externe Softwares wie MetaTrader 4 oder TradingView bereit.
Die Plus500 App steht in den beiden App Stores von Google Play und Apple kostenfrei zur Verfügung.
Auch hier zeigen unsere Erfahrungen, dass der Handel über die Plus500 Plattform intuitiv erfolgt.
Demokonto
In unserer Gegenüberstellung Plus500 vs eToro untersuchen wir auch das Angebot in puncto Demokonto.
Beide Broker stellen einen Demoaccount zur Verfügung. Grundsätzlich ist dieser auch zeitlich nicht befristet. Sollten Nutzer sich über einen langen Zeitraum nicht einloggen, kann es sein, dass der Broker das Demokonto schließt.
In dem Fall sollten sich Nutzer einfach an den Kundenservice wenden oder ein neues Demokonto eröffnen.
Ein Demokonto von eToro oder Plus500 bietet sich in jedem Fall an, um mit der Plattform vertraut zu werden. Zudem können Nutzer dort risikofrei den Handel mit virtuellem Kapital testen.
Regulierung und Sicherheit
eToro
Kunden aus Deutschland eröffnen ein Konto bei eToro (Europe) Ltd. Das Unternehmen hat seinen Sitz in Limassol, auf Zypern.
Entsprechend ist die zyprische Wertpapieraufsichtsbehörde CySEC für die Zulassung und Regulierung des Brokers zuständig.
Als Mitglied der EU sowie der Euro-Zone werden in Zypern einheitliche, europäische Standards in Bezug auf Wertpapieraufsicht angewandt. Dazu gehören unter anderem:
- Kontrolle der MiFID-II-Richtlinien
- Überprüfung der Kapitalanforderungen
- Überwachung von Geschäftspraktiken
- Schutz der Kundengelder durch eine Einlagensicherung.
In Deutschland ist eToro bei der deutschen Wertpapieraufsichtsbehörde BaFin registriert.
Plus500
Der Hauptsitz von Plus500 befindet sich in Israel. Deutsche Anleger eröffnen jedoch bei der Tochtergesellschaft Plus500CY Ltd. ein Konto, die ihren Sitz ebenfalls auf Zypern hat.
Entsprechend gibt es in Bezug auf die Regulierung zwischen Plus500 oder eToro durch die CySEC kaum Unterschiede.
Gemäß § 74 WpIG ist Plus500CY zudem als grenzüberschreitender Dienstleister bei der Deutschen Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (Bafin) registriert.
Ergebnis eToro vs Plus500: Welcher Broker ist besser?
In unserer Gegenüberstellung eToro vs Plus500 tendieren wir eher zu eToro.
Die Multi-Asset-Plattform eToro hat ein weitaus größeres Handelsangebot als Plus500.
Es fallen bei beiden Broker keine Gebühren für den CFD- oder Forex-Handel an. Der Vorteil von eToro gegenüber Plus500 ist, dass auch der Aktien- und ETF-Handel provisionsfrei möglich ist.
Nachteilig bei eToro im Vergleich zu Plus500 sind die Ein- und Auszahlungsbedingungen. Hier hat Plus500 die Nase vorn. Bei Plus500 fallen keine Gebühren für Ein- und Auszahlungen an. Zudem rechnet der Broker Einzahlungen nicht in US-Dollar um und erhebt damit auch keinen Währungsaufschlag.
Bei eToro dagegen wird ein Aufschlag von 150 Pips in Rechnung gestellt. Hinzu kommt, dass jede Auszahlung 5 USD kostet.
Das ist aber auch der größte Nachteil im Vergleich von eToro zu Plus500. Ansonsten liegt eToro in allen anderen Segmenten vorn.
eToro ist eine Multi-Asset-Plattform, die sowohl das Investieren in Aktien und Kryptoassets als auch den Handel mit CFDs anbietet.
Bitte beachten Sie, dass CFDs komplexe Instrumente sind und mit einem hohen Verlustrisiko verbunden sind. Überlegen Sie, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
Diese Mitteilung dient nur zu Informations- und Bildungszwecken und sollte nicht als Anlageberatung oder Anlageempfehlung angesehen werden. Die Performance in der Vergangenheit ist kein Hinweis auf zukünftige Ergebnisse.
Copy Trading stellt keine Anlageberatung dar. Der Wert Ihrer Anlagen kann steigen oder fallen. Ihr Kapital ist einem Risiko ausgesetzt.
Investitionen in Kryptowährungen sind sehr volatil und in einigen EU-Ländern nicht reguliert. Die hier angebotene Dienstleistung wird von DLT Finance, einer Marke der DLT Securities GmbH, erbracht, die die Erbringung der Dienstleistungen oder Teile davon an eToro (Europe) Ltd. ausgelagert und in Zypern in ihre eigene Dienstleistungserbringung integriert hat. Alle erlaubnispflichtigen Tätigkeiten, insbesondere das Finanzkommissionsgeschäft und der Eigenhandel, einschließlich der Ausführung von Aufträgen an geeigneten Handelsplätzen oder gegen die DLT Securities GmbH selbst, wie z.B. im Market Making, werden von der DLT Securities GmbH erbracht. Die DLT Securities GmbH ist ein deutsches Wertpapierdienstleistungsunternehmen gemäß §2 (1) WpIG und wird als solches von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) beaufsichtigt. Es können Steuern auf Gewinne anfallen.
eToro USA LLC bietet keine CFDs an und gibt keine Zusicherung und übernimmt keine Haftung für die Richtigkeit oder Vollständigkeit des Inhalts dieser Veröffentlichung, die von unserem Partner unter Verwendung öffentlich zugänglicher, nicht unternehmensspezifischer Informationen über eToro erstellt wurde.
