In diesem Ratgeber stellen wir die beiden Anbieter XTB vs eToro gegenüber. Welcher dieser beiden Broker ist besser? In unserer Gegenüberstellung von eToro und XTB gehen wir detailliert auf das Handelsangebot, die Gebührenstruktur, Mindesteinzahlung, Handelsplattform, mobile App und einiges mehr ein.
Unser Ziel ist, dass der Leser im Anschluss in der Lage ist, eine Entscheidung darüber zu treffen, welcher Anbieter für ihn persönlich besser ist: XTB oder eToro.
XTB vs eToro im Vergleich
CFDs sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. 77% der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
Pros
- kostenloses Demokonto
- kompetenter Kundenservice per Chat, Mail oder Telefon
- Aktien, Forex und CFDs über ein Konto traden
- Aktien an 16 nationalen und internationalen Börsen handeln
Cons
- Gebühr auf Auszahlungen unter 200 Euro
74 % der CFD-Konten von Privatanlegern verlieren Geld Krypto-Investitionen werden von eToro (Europe) Ltd. angeboten und die Verwahrung wird von eToro Germany GmbH durchgeführt.
Pros
- Multi-Asset-Plattform mit Copy-Trading-Anbindung
- Aktien und ETFs ohne Ordergebühren handeln
- Umfangreiches Datenmaterial zu Basiswerten auf der Plattform vorhanden
- Austausch mit der Community möglich
- 0 EUR Depotgebühren
- Zinsen auf dem Verrechnungskonto möglich
Cons
- 5 USD Gebühr für jede Auszahlung
- Umrechnung von EUR in USD bei Einzahlung
Handelsangebot
XTB
XTB bietet ein breites Spektrum an handelbaren Werten. Anleger können hier in Aktien, ETFs, Forex, Indizes, Rohstoffe und Kryptowährungen investieren.
Insgesamt stehen mehr als 3.000 Aktien, über 350 ETFs sowie zahlreiche CFDs auf verschiedene Basiswerte zur Verfügung. Der große Vorteil hier ist demnach, dass Anleger nicht nur CFDs handeln können, sondern sich auch ein Portfolio mit echten Aktien und ETFs aufbauen können.
Gleichzeitig können sie aber mittels CFDs auf kurzfristigen Kursschwankungen spekulieren.
Das Mindestordervolumen für Aktien beträgt 10 EUR und für ETFs sogar nur 1 EUR.
- Aktien und ETFs
- CFDs auf Aktien, Indizes, Währungen, Rohstoffe und Kryptowährungen
- Forex-Handel
- Rohstoffhandel
- Kryptowährungen
XTB ermöglicht außerdem auf die vorhandenen ETFs einen Sparplan einzurichten. Die Mindestsparrate beträgt 15 EUR und es fallen keine Gebühren an.
Anleger können auch eine höhere Sparrate nehmen, beispielsweise 100 EUR, und diese dann prozentual auf verschiedene ETFs verteilen. Dabei gibt der Anleger lediglich den gewünschten Prozentsatz an und XTB berechnet automatisch die entsprechende Sparrate für jeden ETF.
Anleger, die bereits mit XTB Erfahrungen gemacht haben, können bestätigen, dass sich der Broker im Laufe der Zeit immer mehr gewandelt hat, hin zu einem Universal-Broker.
eToro
eToro bietet ebenfalls ein breites Spektrum an handelbaren Werten, darunter Aktien, ETFs, Kryptowährungen, CFDs und Forex. Ähnlich wie bei XTB können Anleger auch bei eToro sowohl echte Aktien und ETFs als auch CFDs darauf handeln.
Das Alleinstellungsmerkmal von eToro ist jedoch das Copy-Trading, welches es Anlegern ermöglicht, die Trades professioneller Händler automatisch zu kopieren.
Es gibt kaum einen Broker im EU-Raum, der ein derart breites Angebot im Social Trading offeriert.
- Aktien und ETFs
- CFDs auf Aktien, Indizes, Währungen, Rohstoffe und Kryptowährungen
- Smart Portfolios
- Copy-Trading
Sparpläne bietet eToro bislang nicht an, weder auf Aktien noch auf ETFs. Das ist im eToro vs. XTB Vergleich ein kleiner Nachteil. Da aber, wie wir noch sehen werden, keine Gebühren für den Kauf von Aktien und ETFs anfallen, ist das nicht allzu tragisch.
Die Mindesthandelssumme bei eToro beträgt für Aktien und ETFs jeweils 10 EUR. Hier wäre also XTB im Vergleich zu eToro leicht im Vorteil, denn dort sind ETF-Investitionen bereits ab 1 EUR möglich.
Gebühren & Kosten im Handel
XTB
XTB erhebt keine Konto- oder Depotgebühren. Die Spreads sind konkurrenzfähig und im CFD Handel fallen keinerlei Kommissionen an.
Es fallen auch keine Provisionen für den Handel mit Aktien und ETFs bis zu einem monatlichen Volumen von 100.000 EUR an.
Diese Schwelle ist unserer Meinung nach sehr hoch. Es gibt wohl nicht allzu viele Anleger, die mehr als 100.000 EUR jeden Monat (!) handeln. Sollte das doch der Fall sein, so berechnet XTB Gebühren in Höhe von 0,2 %, mindestens aber 10 EUR je Transaktion.
Bei Investitionen in Fremdwährung fallen 0,5 % Währungsumrechnungsgebühren an. Das kann etwa bei Investitionen in US-Aktien vorkommen.
Tipp: Wer primär im US-Raum investieren möchte, könnte zuvor auch ein USD-Konto bei einer anderen Bank eröffnen und zu XTB direkt in USD überweisen. Dann würden keine Währungsumrechnungsgebühren in USD anfallen.
- Keine Konto- oder Depotgebühren
- Keine Provisionen für Aktien und ETFs bis zu 100.000 EUR monatlich
- CFD Trading ohne Kommissionen
- Spreads ab 0.1 Pips
- Inaktivitätsgebühr: 10 EUR / Monat nach einem Jahr
eToro
Der Broker berechnet keine Konto- oder Depotführungsgebühren. eToro ermöglicht genau wie XTB den gebührenfreien Handel mit Aktien und ETFs. Das CFD Trading kommt bei eToro ebenfalls ohne Kommissionen aus.
Es fallen jedoch, wie bei jedem anderen Anbieter aus unserem CFD Broker Vergleich auch, Spreads und Finanzierungskosten für CFDs an.
Eine Inaktivitätsgebühr von 10 USD pro Monat wird erhoben, wenn sich der Kunde innerhalb von 12 Monaten nicht mehr eingeloggt hat.
- Keine Konto- oder Depotgebühren
- Keine Provisionen für Aktien und ETFs
- Spreads ab 0,75 Pips
- Inaktivitätsgebühr: 10 USD / Monat nach einem Jahr
Es fallen jedoch Gebühren im Zahlungsverkehr an, auf die wir in der nächsten Rubrik näher eingehen.
Mindesteinzahlung & Zahlungsmethoden
XTB
Im Vergleich von XTB zu eToro erhebt XTB keine Mindesteinzahlung. Kunden können sowohl in EUR als auch in USD einzahlen.
Einzahlungen sind möglich über:
- Banküberweisung
- Kreditkarte (Mastercard und Visa)
- PayPal
- SOFORT
XTB selbst erhebt für Ein- und Auszahlungen keine Gebühren. Es gibt auch keinen Mindestbetrag für Auszahlungen. Wird die Auszahlung noch vor 11 Uhr aufgegeben, so überweist der Broker den gewünschten Betrag am selben Tag.
Es kann jedoch sein, dass der Zahlungsdienstleister eine Gebühr erhebt. So berechnen beispielsweise Kreditkartenanbieter für Einzahlungen auf Brokerkonten Gebühren. Diese können auch 4 % betragen.
Kunden sollten sich demnach zuvor gut informieren. Ein- und Auszahlungen per Banküberweisung sollten jedoch gebührenfrei sein.
eToro
Bei eToro beträgt die Mindesteinzahlung bei Kontoeröffnung 100 USD, bei weiteren Einzahlungen 50 USD. Der Mindestbetrag bei Auszahlungen liegt bei 30 USD.
Es stehen diverse Zahlungsmethoden zur Verfügung, darunter die folgenden:
- Kreditkarte
- PayPal
- Skrill
- Banküberweisung.
Grundsätzlich müssen Anleger bei eToro Ein- und Auszahlungen mit Gebühren rechnen. Für Auszahlungen berechnet der Broker pauschal 5 USD je Vorgang.
Bei einer Einzahlung, die nicht in USD erfolgt, tauscht eToro den Betrag in USD um und erhebt einen Aufschlag für den Währungstausch in Höhe von 150 Pips. Um das zu umgehen, müssten Anleger gleich in USD einzahlen, was aber sicher für die meisten Leser nicht infrage kommt.
Zwischenfazit
Im eToro vs XTB Vergleich zeigt sich, dass XTB augenscheinlich die besseren Konditionen bietet, zumindest im Zahlungsverkehr. Es fallen keinerlei Gebühren für Ein- und Auszahlungen an. Zwar existiert bei XTB auch eine Währungsumrechnungsgebühr. Allerdings liegt diese nur bei 0,5 % und fällt auch nur dann an, wenn tatsächlich eine Transaktion in Fremdwährung getätigt wird.
Handelsplattform & App
XTB
XTB bietet ausschließlich die xStation 5 als Handelsplattform an. Die MetaTrader 4 Plattform ist nicht mehr verfügbar. Nur Bestandskunden, die diese bereits nutzen, können weiterhin auf sie zugreifen.
Die xStation 5 ist für Desktop, Web und Mobilgeräte verfügbar und bietet eine Vielzahl von Analysewerkzeugen und Funktionen für den Handel.
xStation 5 ist besonders benutzerfreundlich und enthält Features wie einen Aktien-Screener und technische Analysetools.
Dass es keine Anbindung an MetaTrader 4 gibt, ist einerseits schade, andererseits auch verständlich. Die Zielgruppen des Brokers haben sich schrittweise verschoben. MetaTrader 4 eignet sich primär für Forex-Händler.
Doch bei XTB können Anleger weitaus mehr handeln als Forex. Zudem ermöglicht die xStation 5 ebenfalls den einfachen Zugang zum Forex-Trading. Unserer Meinung nach steht die Plattform dem MT4 in nichts nach.
eToro
eToro setzt wie XTB auf eine eigene Handelsplattform. Diese wurde speziell für das Social Trading und Copy-Trading entwickelt. Über 25 Millionen Nutzer konnten bereits bei eToro Erfahrungen mit der Handelsplattform machen.
Die Plattform ist intuitiv und ermöglicht den Handel direkt aus dem Chart heraus. Auch können Anleger über die Plattform eine Vielzahl an Analysen herausarbeiten.
Die mobile App von eToro bietet dieselben Funktionen wie die Desktop-Version und ist für iOS und Android verfügbar.
Bei eToro gab es noch nie eine Anbindung an MetaTrader 4. Die eToro Plattform ist sehr nutzerfreundlich, optisch ansprechend und modern gestaltet.
Demokonto
Im XTB vs eToro Vergleich zeigt sich, dass beide Broker ein kostenloses Demokonto anbieten, das es ermöglicht, die Plattformen risikofrei zu testen und sich mit den Funktionen vertraut zu machen.
Das Demokonto ist sowohl bei eToro als auch bei XTB zeitlich unbegrenzt nutzbar.
Regulierung und Sicherheit
XTB
XTB ist durch die Polish Financial Supervision Authority (KNF) in Polen reguliert. Die polnische Wertpapieraufsichtsbehörde ist auch für die laufende Überwachung und Kontrolle des Brokers zuständig.
Außerdem unterhält XTB eine Niederlassung in Deutschland, mit Eintragung im zuständigen Amtsgericht. Eine Registrierung der Zweigniederlassung bei der deutschen BaFin ist daher ebenfalls vorhanden.
Dass XTB seriös arbeitet, steht für uns fest.
eToro
eToro hat seinen Sitz auf Zypern und wird von der Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) reguliert. Das Unternehmen ist zudem bei der deutschen BaFin registriert.
Wie bei XTB unterliegt eToro den einheitlichen strengen EU-Richtlinien für Finanzdienstleister.
Auch hier kommen wir zu dem Schluss, dass eToro seriös arbeitet.
Ergebnis XTB vs eToro: Welcher Broker ist besser?
In unserer Gegenüberstellung von XTB vs eToro gibt es keinen echten Sieger. Das größte Unterscheidungsmerkmal der beiden Broker ist das CopyTrading. Wer Wert auf CopyTrading legt, kann sich nur für eToro entscheiden.
Für den Handel mit echten Aktien und ETFs sehen wir dagegen XTB vorn. Bei beiden Brokern fallen zwar keine Ordergebühren an. Doch die Spreads für den Aktienhandel scheinen bei XTB etwas geringer zu sein. Zudem gibt es Sparpläne auf ETFs.
Selbstverständlich muss das keine Entscheidung zwischen eToro oder XTB sein. Es gibt keinen Grund, sich nicht für beide Anbieter zu entscheiden. Bei eToro nutzt man beispielsweise Social Trading, bei XTB hingehen den Aktien- und ETF-Handel.
